警銀協(xié)作共筑“防火墻” ！農(nóng)行九江德安支行成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移事件
近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，這對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)研判能力提出了更高的要求。農(nóng)行九江分行在不斷提升柜面服務(wù)的同時(shí)，持續(xù)加大柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的審核力度，以扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)能力、敏銳的洞察力和高度的責(zé)任感，通過(guò)警銀協(xié)作的方式，成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移事件，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。
近日，市民黃某來(lái)農(nóng)行九江德安蒲亭支行辦理銀行卡解凍業(yè)務(wù)，并要求取7萬(wàn)元現(xiàn)金。柜員查詢到，黃某的銀行卡已被湖北孝感刑偵專(zhuān)線凍結(jié)，隨即告知運(yùn)營(yíng)主管，運(yùn)營(yíng)主管查詢客戶人行影像無(wú)異常后，立即把客戶信息反饋給縣公安局反詐中心。反詐中心通過(guò)查詢系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)該客戶為涉詐重點(diǎn)關(guān)注人員。運(yùn)營(yíng)主管立即查詢其銀行卡凍結(jié)原因和流水，發(fā)現(xiàn)流水異常，并第一時(shí)間撥打110報(bào)警，同時(shí)示意大堂經(jīng)理以查詢賬戶需要時(shí)間為由穩(wěn)住黃某。10分鐘后，公安民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，詳細(xì)了解客戶用卡情況后，將黃某帶走作進(jìn)一步調(diào)查。
為有效遏制電信詐騙案件數(shù)量上升勢(shì)頭，農(nóng)行九江分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在受理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，始終堅(jiān)持“三多三無(wú)”的工作策略，即：多問(wèn)一句用途無(wú)疑、多看一眼謊言無(wú)形、多留一心風(fēng)險(xiǎn)無(wú)影。憑借專(zhuān)業(yè)的工作能力、高度的警惕性、敏銳的防詐意識(shí)，成功堵截了多起柜面異常業(yè)務(wù)，并多次向反詐中心提供重要線索。今年以來(lái)，該支行各網(wǎng)點(diǎn)攔截柜面風(fēng)險(xiǎn)事件20余起，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索十余起，攔截可疑資金近50萬(wàn)元。
下一步，農(nóng)行九江分行將持續(xù)聚焦客戶身份識(shí)別，加強(qiáng)大額取現(xiàn)管理，助力穩(wěn)定金融秩序，維護(hù)金融環(huán)境。以“守好客戶的錢(qián)袋子”為宗旨，通過(guò)及時(shí)宣傳、精準(zhǔn)判斷、全力勸阻，加強(qiáng)警銀協(xié)作，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。
（來(lái)源：農(nóng)業(yè)銀行九江德安支行）
編輯：畢典夫
責(zé)編：呂亦凡
審核：姜月平
